lauantai 8. helmikuuta 2014

S-Kohtuullisen sijoitukset

Aikaisemmin jäin kaipaamaan lisää tietoa S-säästörahasto Kohtuullisesta. Verkkopankin kautta en sitä heti löytänyt, eikä uudesta rahastosta ollut vielä saatavissa kuukausikatsausta. Vuodenvaihteessa on kuitenkin rahastosta annettu kuukausikatsaus, josta monet kaipaamani tiedot löytyvät.

Rahaston varoista suurin osa on sijoittu USAn ja Euroopan osakemarkkinoille sijoittaviin FIM:in rahastoihin, joita ovat FIM Brands (14,4% varoista) ja FIM USA (13,5%). FIM Brands on sijoittanut varansa puolestaan yhtiöihin, jotka ovat luoneet itselleen vahvan tuotemerkin ja markkina-aseman. Rahasto on perustettu v. 2010 ja viime vuoden tuotto on ollut FIM:in sivujen mukaan yli 20%. Kulutuskysynnän kasvu kasvattaa myös tämän rahaston arvoa ja kulutuskysynnän arvioidaan kasvavan vielä jatkossakin kiitos kehittyvien maiden kulutuksen kasvun ja länsimaiden ihmisten vaurastumisen ja vanhenemisen. Tuotemerkit joihin rahasto uskoo ovat sellaisia, joista suurin osa on kaikille tuttuja kuten esim. Google, Apple, Volkswagen, Walt Disney ja Ebay. Lisää FIM Brands- rahastosta löytyy FIM:in sivuilta

FIM USA puolestaan sijoittaa varansa nimensä mukaisesti Yhdysvaltain markkinoille ja erityisesti suuriin yhdysvaltalaisiin yhtiöihin. Pääpaino on ei-syklisissä kulutushyödykkeissä sekä rahoituksessa ja teknologiassa. 10 suurinta sijoitusta on lueteltu FIM:in sivuilla.

S-säästörahasto kohtuullinen on sijoittanut myös korkomarkkinoille FIM Likvidin (13,7%) rahaston kautta. FIM Likvidi on euroalueelle sijoittava rahamarkkinarahasto, joka sijoittaa pääsääntöisesti alle vuoden pituisiin korkosijoituksiin. Rahaston pääpaino on suomalaisissa yritys- ja kuntatodistuksissa. 10 suurimman sijoituksen joukossa on mm. Lahden ja Loimaan kaupungit, Finnair Oyj, Kemira Oyj, HKScan Oyj, mutta on mukana jokunen italialaispaperikin.

Nämä edellä luetellut rahastot ovat siis suurimmat S-kohtuullisen sijoituskohteista. Niiden lisäksi kohtuullisella painoarvolla ovat mukana myös
- Db X-Trackers - S&p 500 Etf (11,5%), joka seuraa  500 merkittävän yhdysvaltalaisen yrityksen osakkeiden kehitystä. Yhtiöt edustavat kaikkia merkittävimpiä toimialoja.
- FIM Unioni (10,2%), osakerahasto, kohteena euroalueen suuryritykset
- FIM BRIC+ A (8,6%), osakerahasto, kohteena kehttivät markkinat. (Kiina, Brasilia, HongKong, Intia, Venäjä)

2 kommenttia:

  1. Miettisin vielä hetken ennen kuin noihin laittasin rahani. Palkkio 1,7% ja merkinnät ja lunastukset maksaa, onhan salkunhoitajalle ainakin rikastumista luvassa. Mieti vielä noita seligsonin tuotteita, samat yhtiöt halvemmalla...

    VastaaPoista
  2. No eihän näistä mitään salkun peruspilareita ole tulossa.

    VastaaPoista